Notre méthode
QUOI
Qu’est-ce qui vous correspond vraiment ?
→ C’est le rôle de votre profil investisseur.
COMBIEN
Quel niveau de risque et d’implication faut-il intégrer ?
→ C’est le rôle du code RAID.
QUAND
À quel horizon votre argent doit-il être placé ?
→ C’est le rôle des 3 poches temporelles.
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Les 4 familles d’investisseurs
Les épargnants
Gardien · Bâtisseur
Vous cherchez avant tout à construire sur des bases solides, avec une approche rassurante, progressive et structurée.
Les analystes
Explorateur · Stratège
Vous aimez comprendre, comparer et analyser avant de prendre une décision d’investissement.
Les visionnaires
Holder · Pionnier
Vous êtes à l’aise avec le long terme, les convictions fortes et les opportunités de croissance.
Les exigeants
Compétiteur · Engagé
Vous voulez investir avec intention : performance, impact, cohérence personnelle ou recherche d’optimisation.
Le profil répond donc à une question simple :
2
Il prend en compte 4 dimensions :
R
Risque
Votre capacité à accepter les variations et les pertes temporaires.
A
Approche
Votre manière de décider : intuitive, structurée ou analytique.
I
Implication
Le temps et l’énergie que vous voulez consacrer à vos investissements.
D
Diversification
Votre préférence entre concentration et répartition du risque.
Le RAID répond donc à une deuxième question :
3
Un bon portefeuille ne dépend pas seulement de votre profil. Il dépend aussi du moment où vous aurez besoin de votre argent.
C’est pourquoi le résultat est organisé en 3 poches temporelles.
Sécurité
0 à 2 ans
Pour l’argent qui doit rester disponible rapidement. Exemples : livrets, fonds euros, supports monétaires.
Projets
3 à 7 ans
Pour les objectifs de moyen terme : achat immobilier, projet personnel, transition professionnelle. Exemples : obligations, comptes à terme, fonds diversifiés.
Croissance
8 ans et plus
Pour le capital que vous pouvez laisser travailler sur le long terme. Exemples : actions, ETF, immobilier, crypto selon votre profil.
Les poches répondent donc à une troisième question :
×
Ce n’est pas un conseil en investissement personnalisé.
×
Ce n’est pas une promesse de performance.
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Ce n’est pas une plateforme de courtage.
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Les allocations sont théoriques et éducatives.
×
Vous restez libre de vos choix et de vos supports.
Ce test est un outil pédagogique. Il ne constitue en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Les allocations proposées sont théoriques et à titre éducatif uniquement.
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