Les meilleurs ETF méthode et fondamentaux du troisième trimestre 2026

C’est quoi un ETF fondé sur une méthode ?

Un ETF, ou fonds indiciel coté, permet d’investir dans un panier d’actions en une seule opération. La plupart des grands ETF donnent davantage de poids aux entreprises dont la valeur en Bourse est la plus élevée.

D’autres ETF utilisent une méthode différente. Ils peuvent sélectionner des entreprises jugées peu chères, donner un poids identique à chaque action, privilégier certaines caractéristiques financières ou rechercher des dividendes réguliers.

Ces méthodes permettent de construire un portefeuille moins dépendant des plus grandes capitalisations. Elles ne garantissent toutefois pas une meilleure performance. Une stratégie peut rester moins performante qu’un indice classique pendant plusieurs années.

Ces ETF peuvent surtout intéresser les profils Analystes, Stratèges et certains Épargnants qui souhaitent comprendre précisément la méthode utilisée pour sélectionner ou pondérer les entreprises.

Une base permanente plutôt qu’une sélection ponctuelle

Les ETF présentés ici ne cherchent pas à profiter d’un mouvement de marché de quelques semaines. Ils correspondent à des méthodes pouvant être utilisées durablement pour construire ou compléter un portefeuille. Il n’est pas nécessaire de cumuler les 19 références : plusieurs poursuivent des objectifs proches et peuvent contenir les mêmes entreprises.

Notre méthodologie

Pour établir cette sélection, nous avons recherché des ETF reposant sur des règles relativement simples à comprendre :

• suivre un indice historique composé de grandes entreprises ;

• sélectionner des actions selon leur valorisation ou leur qualité ;

• réduire le poids des plus grandes capitalisations ;

• pondérer les entreprises selon leurs données financières ;

• rechercher des dividendes élevés ou régulièrement croissants.

Nous avons également tenu compte de la diversification du fonds, de sa méthode de réplication, de son ancienneté et de la clarté de l’indice suivi.

Un ETF utilisant une méthode particulière ne doit pas être considéré comme automatiquement supérieur à un ETF mondial classique. Il constitue plutôt une autre manière de répartir son investissement.

Un CTO, ou compte-titres ordinaire, permet d’accéder à une large gamme d’ETF internationaux.

Le PEA, ou plan d’épargne en actions, permet d’investir dans les actions européennes et dans certains ETF compatibles. Des fonds synthétiques peuvent y reproduire la performance d’indices américains ou mondiaux.

La réplication physique signifie que le fonds détient directement les actions de l’indice. La réplication synthétique utilise un contrat financier pour en reproduire la performance.

Approche classique

L’approche classique consiste à suivre un indice connu sans ajouter de filtre particulier. Le Dow Jones rassemble seulement 30 grandes entreprises américaines établies. Il est donc simple à comprendre, mais nettement moins diversifié qu’un ETF suivant le S&P 500 ou le MSCI World.

Notre sélection en un coup d’œil

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

iShares Dow Jones Industrial Average

Un ETF concentré sur 30 grandes entreprises américaines historiques.

Cet ETF suit le Dow Jones Industrial Average, l’un des plus anciens indices boursiers américains. Il contient 30 grandes entreprises actives dans la finance, la technologie, l’industrie, la santé et la consommation.

Contrairement à la plupart des grands indices, le poids d’une entreprise dépend principalement du prix de son action. Une société dont l’action vaut cher peut donc exercer une influence importante, même si elle n’est pas la plus grande en Bourse.

Le fonds peut compléter une exposition américaine plus large, mais il reste concentré sur un petit nombre d’entreprises. Il ne représente pas à lui seul l’ensemble du marché américain.

Ticker : EXI3
Enveloppe : CTO
Cours : 377,50 €
Performance en 2026 : environ +12,0 %

Données relevées le 15 juillet 2026. La performance inclut les dividendes selon la méthode de calcul utilisée.

Approche factorielle

L’approche factorielle sélectionne les entreprises selon certaines caractéristiques communes. Le facteur Value recherche généralement des actions dont le prix paraît modéré par rapport aux bénéfices, aux actifs ou aux revenus. Une stratégie multifactorielle peut y ajouter la qualité, la dynamique du cours ou la taille de l’entreprise.

Notre sélection en un coup d’œil

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

Xtrackers MSCI World Value

Une sélection mondiale d’entreprises dont la valorisation paraît modérée.

Cet ETF sélectionne des sociétés appartenant aux pays développés selon plusieurs indicateurs de valorisation. Il recherche notamment des entreprises dont le prix paraît faible par rapport à leurs résultats ou à leur valeur comptable.

Cette approche peut compléter un portefeuille très exposé aux grandes sociétés de croissance et à la technologie. Les entreprises industrielles, financières ou énergétiques peuvent y occuper une place plus importante que dans un ETF mondial classique.

Une action peu chère ne remonte pas nécessairement rapidement. Son prix peut refléter une activité en difficulté ou de faibles perspectives de croissance. Le facteur Value peut donc rester en retard pendant de longues périodes.

Ticker : XDEV
Enveloppe : CTO
Cours : 42,70 €
Performance en 2026 : environ +16,4 %

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

Les 4 autres ETF de cette approche sont listés dans le tableau ci-dessus.

Approche méthode

Ces ETF modifient la manière dont les entreprises sont pondérées. Certains donnent le même poids à chaque société. D’autres utilisent les revenus, les flux de trésorerie, les dividendes ou les rachats d’actions plutôt que la seule valeur en Bourse.

Notre sélection en un coup d’œil

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

Xtrackers S&P 500 Equal Weight

Les entreprises du S&P 500 avec un poids presque identique.

Un ETF S&P 500 classique donne davantage de poids aux entreprises dont la capitalisation boursière est la plus élevée. Quelques géants américains peuvent ainsi représenter une part importante du portefeuille.

Cet ETF reprend les mêmes entreprises, mais attribue environ 0,2 % à chacune lors des rééquilibrages. Une entreprise de taille moyenne peut donc avoir un poids proche de celui d’un très grand groupe technologique.

Cette méthode réduit la concentration sur les plus grandes valeurs. Elle augmente toutefois l’exposition aux entreprises plus petites du S&P 500 et nécessite des rééquilibrages réguliers. Elle peut donc faire moins bien que l’indice classique lorsque les plus grands groupes dominent le marché.

Ticker : XDEW
Enveloppe : CTO
Cours : 109,25 €
Performance en 2026 : environ +11,7 %

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

Les 3 autres ETF de cette approche sont listés dans le tableau ci-dessus.

Approche dividende

L’approche dividende privilégie les entreprises qui redistribuent une partie de leurs bénéfices aux actionnaires. Certains ETF recherchent un rendement élevé, tandis que d’autres sélectionnent des sociétés capables d’augmenter régulièrement leurs versements.

Notre sélection en un coup d’œil

Données relevées le 15 juillet 2026. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel. Certaines lignes peuvent correspondre au même ETF présenté dans une enveloppe différente.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats

Des entreprises mondiales ayant maintenu ou augmenté durablement leurs dividendes.

Cet ETF sélectionne des entreprises mondiales présentant un historique régulier de dividendes. L’indice impose notamment plusieurs années de maintien ou de progression des distributions.

L’objectif n’est donc pas seulement de rechercher les rendements les plus élevés. Le fonds privilégie aussi la régularité des versements, ce qui peut écarter certaines entreprises dont le dividende élevé semble difficile à maintenir.

Cette stratégie reste exposée aux actions. Une entreprise peut réduire son dividende si ses résultats se détériorent, et la valeur du fonds peut baisser même lorsque les distributions sont maintenues.

Ticker : GLDV
Enveloppe : CTO
Cours : 33,80 €
Performance en 2026 : environ +11,4 %

Données relevées le 15 juillet 2026. La performance inclut les dividendes selon la méthode de calcul utilisée.

Les 8 autres ETF de cette approche sont listés dans le tableau ci-dessus.

Comment choisir entre ces approches ?

L’approche classique est la plus simple, mais l’indice Dow Jones reste très concentré. Elle peut surtout servir de complément à une exposition américaine plus large.

L’approche factorielle cherche à sélectionner des caractéristiques qui ont historiquement été associées à de meilleures performances sur de longues périodes. Ces avantages ne sont toutefois ni réguliers ni garantis.

L’approche méthode modifie la pondération des entreprises afin de réduire la domination des plus grandes capitalisations ou de mieux tenir compte de leur activité économique.

L’approche dividende peut intéresser les investisseurs qui recherchent des revenus ou des entreprises plus matures. Elle ne remplace pas une diversification globale et ne protège pas contre les baisses des marchés.

À retenir

Ces 19 références montrent qu’un ETF ne se limite pas à reproduire mécaniquement un grand indice mondial. Les règles de sélection et de pondération peuvent modifier fortement la composition, les risques et les performances du portefeuille.

Il n’est pas nécessaire de mélanger toutes les méthodes. Un ETF mondial classique peut déjà constituer une base solide. Une approche factorielle, équipondérée ou orientée vers les dividendes peut ensuite représenter un complément limité et clairement identifié.

Deux ETF différents peuvent également détenir une grande partie des mêmes entreprises. Avant d’investir, il faut donc vérifier l’indice suivi, les principales positions, les frais, la politique de distribution et l’enveloppe disponible.

Même lorsqu’ils reposent sur des fondamentaux ou des dividendes, ces ETF restent investis en actions. Leur valeur peut fortement baisser pendant une crise et aucun versement de dividende n’est garanti.

Contenu éducatif — il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les ETF sont exposés aux fluctuations des marchés et comportent un risque de perte en capital.