Les meilleurs ETF low volatilité du troisième trimestre 2026

C’est quoi un ETF low volatilité ?

Un ETF low volatilité investit dans des entreprises dont le cours a historiquement moins fluctué que celui du marché dans son ensemble.

La volatilité mesure l’importance des variations d’un placement. Une action qui monte ou baisse fortement possède une volatilité élevée. Une action dont les mouvements sont généralement plus modérés présente une volatilité plus faible.

Ces ETF utilisent des règles précises pour construire un portefeuille mondial moins sensible aux variations du marché. Ils peuvent notamment privilégier des entreprises aux revenus réguliers, présentes dans la santé, la consommation courante ou les services essentiels.

Leur objectif n’est pas d’empêcher toute baisse. Ils cherchent surtout à limiter les secousses par rapport à un indice mondial classique.

Lors d’une forte crise, un ETF low volatilité peut tout de même perdre une part importante de sa valeur. Le mot « minimum » décrit la méthode de construction de l’indice, et non une garantie sur les pertes futures.

Cette approche peut notamment intéresser les profils Épargnants, Gardiens et certains Analystes qui souhaitent investir en actions tout en recherchant des variations plus modérées.

Une base permanente plutôt qu’une sélection du trimestre

Les deux ETF présentés ici ne sont pas sélectionnés pour profiter d’un mouvement de marché à court terme. Ils constituent des références pouvant être utilisées durablement pour rendre une poche actions moins offensive.

Ils suivent le même indice et offrent donc une exposition très proche. Il n’est généralement pas nécessaire de détenir les deux : ils représentent surtout deux alternatives proposées par des sociétés de gestion différentes.

Notre méthodologie

Pour cette sélection, nous avons recherché des ETF qui présentent plusieurs caractéristiques :

• une exposition aux grandes et moyennes entreprises des pays développés ;

• une méthode conçue pour réduire la volatilité globale du portefeuille ;

• une diversification entre plusieurs secteurs ;

• des frais compatibles avec une détention de long terme ;

• une capitalisation automatique des dividendes ;

• une taille suffisante pour faciliter les achats et les ventes.

Les deux fonds suivent le MSCI World Minimum Volatility. Cet indice part des entreprises présentes dans le MSCI World, puis cherche une combinaison historiquement moins volatile.

Il ne sélectionne pas simplement les actions qui ont le moins bougé individuellement. Il tient aussi compte de leurs relations entre elles afin de construire un portefeuille globalement moins instable.

Un CTO, ou compte-titres ordinaire, permet d’investir dans une large gamme d’ETF internationaux.

Notre sélection en un coup d’œil

Données relevées le 15 juillet 2026. Le cours dépend de la place de cotation et de la devise retenues. Chiffres indicatifs, non actualisés en temps réel.

Xtrackers MSCI World Minimum Volatility

Un ETF mondial conçu pour réduire les variations d’une poche actions.

Cet ETF investit dans de grandes et moyennes entreprises appartenant aux pays développés. Sa méthode cherche à construire un portefeuille moins volatil que le MSCI World classique.

Il peut accorder une place plus importante aux secteurs considérés comme défensifs, comme la santé, les produits de consommation courante ou certains services aux collectivités.

À l’inverse, les entreprises technologiques ou cycliques peuvent être moins représentées lorsque leurs cours connaissent des variations plus importantes.

Cette composition peut aider le fonds à mieux résister pendant certaines baisses. Elle peut aussi le faire progresser moins rapidement lorsque les valeurs technologiques ou les entreprises les plus offensives dominent le marché.

Ticker : XDEB
Enveloppe : CTO
Cours : 37,08 £

Données relevées le 15 juillet 2026. Le cours indiqué correspond à la cotation londonienne en livres sterling.

iShares Edge MSCI World Minimum Volatility

Une autre manière d’accéder au même indice mondial à volatilité réduite.

Cet ETF iShares suit également le MSCI World Minimum Volatility. Il sélectionne des entreprises de pays développés afin de limiter les fluctuations globales du portefeuille.

Le fonds détenait près de 300 entreprises en juillet 2026. Il reste donc diversifié, même si sa composition s’écarte volontairement du MSCI World classique.

Les dividendes sont automatiquement réinvestis. Cette méthode permet de faire progresser la valeur du fonds sans verser directement les revenus sur le compte de l’investisseur.

Comme son équivalent Xtrackers, cet ETF peut rester en retard pendant les phases où les entreprises de croissance et les secteurs les plus volatils progressent rapidement.

Ticker : MVOL
Enveloppe : CTO
Cours : 74,34 $
Performance en 2026 : +2,34 %

Données relevées le 15 juillet 2026. Le cours correspond à la valeur liquidative de la part en dollars. La performance inclut les dividendes réinvestis.

Quelles différences entre les deux ETF ?

Les deux fonds suivent le même indice. Leur comportement devrait donc être très proche sur une longue période.

La principale différence vient de la société de gestion. Le premier est proposé par Xtrackers, tandis que le second est géré par iShares.

Leurs frais annuels sont également légèrement différents. Le fonds Xtrackers prélève environ 0,25 % par an, contre environ 0,30 % pour le fonds iShares.

Cette différence reste limitée. Le choix peut aussi dépendre du prix de la part, de la devise de cotation, des frais appliqués par ton courtier et de la disponibilité du fonds.

Détenir les deux n’apporte presque aucune diversification supplémentaire, puisqu’ils reproduisent la même stratégie.

Les avantages de l’approche low volatilité

Cette méthode peut rendre une poche actions plus facile à conserver pendant les périodes agitées.

Une baisse moins importante demande également un rebond moins élevé pour retrouver sa valeur initiale. Après une perte de 20 %, une hausse de 25 % suffit pour revenir au point de départ. Après une perte de 40 %, il faut progresser d’environ 67 %.

Les entreprises sélectionnées possèdent souvent des activités plus régulières et moins dépendantes des cycles économiques.

Cette approche peut donc convenir aux investisseurs qui souhaitent rester exposés aux actions mondiales sans rechercher la performance maximale pendant chaque phase de hausse.

Les limites de cette stratégie

Une volatilité historiquement faible ne garantit pas qu’elle le restera dans le futur. Une entreprise considérée comme défensive peut rencontrer une crise particulière ou subir un changement réglementaire.

Le fonds peut également devenir concentré sur certains secteurs. Il peut alors être moins diversifié qu’un MSCI World classique sur le plan sectoriel.

La stratégie risque aussi de sous-performer lorsque les entreprises technologiques, cycliques ou de croissance progressent fortement.

Enfin, ces ETF restent entièrement investis en actions. Ils ne remplacent pas les obligations, les fonds monétaires ou l’épargne de précaution pour un investisseur qui souhaite réellement réduire son exposition aux marchés.

À retenir

Les ETF low volatilité cherchent à limiter les secousses d’un portefeuille d’actions mondiales. Ils ne suppriment ni les baisses ni le risque de perte en capital.

Les deux références présentées suivent le même indice. Il suffit donc généralement d’en choisir une selon sa disponibilité, ses frais et la devise de cotation souhaitée.

Cette approche peut constituer une alternative à un ETF MSCI World classique pour les investisseurs qui privilégient une évolution potentiellement plus régulière.

Elle peut aussi être utilisée comme complément, mais cumuler un ETF mondial classique et un ETF minimum volatilité crée de nombreux doublons.

Contenu éducatif — il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Une stratégie dite « low volatilité » peut subir des pertes importantes et ne garantit pas une meilleure résistance lors de toutes les baisses. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir en ETF comporte un risque de perte en capital.